Cinco obligaciones con fecha. Se puede imprimir y colgar. Si algo de aquí no coincide con lo que le han dicho, la discrepancia está explicada al final: es real y viene de la propia normativa.
Lo que vence
5 días
desde que se conoce la operación · la web de la UAFE dice 4
ROS · Reporte de operación sospechosa
Dentro de los cinco días siguientes a que el oficial de
cumplimiento tenga conocimiento de la operación, según la Resolución
UAFE-DG-2026-0007. Se reporta sin importar el monto: lo que
activa el deber es el indicio, no la cifra.
Desde 2026 se distingue entre ROS inicial y ROS tentativo, y hay que
reportar también operaciones que no llegaron a concretarse
cuando había indicios razonables.
10 días
tras el cierre de cada mes
NO ROS · Constancia de que no hubo nada que reportar
Dentro de los diez días posteriores al cierre de cada
mes. Es la obligación que más se olvida, porque no pasa nada que la
recuerde: precisamente se presenta cuando no ha pasado nada.
Según la UAFE
plazo y formato del sector
Reporte sobre el umbral
Operaciones iguales o superiores al umbral legal, en el plazo y formato
que la UAFE determina para el sector.
5 días término
desde que la UAFE lo pide · +3 de prórroga
RIA · Reporte de información adicional
Cinco días término desde que la UAFE lo solicita,
prorrogables hasta tres días más. Es el que peor se lleva con un archivo
desordenado: si la información está repartida entre carpetas y correos, cinco
días es poco.
Cada año
por el sistema de la UAFE
Informe anual del oficial de cumplimiento
Se presenta por el sistema de la UAFE. Su sección de reportes del año se
arma con lo que ya se envió durante el ejercicio.
Lo que cuesta no cumplir
Las multas por incumplimiento van de uno a diez salarios básicos
unificados, aplicadas de forma proporcional. Y existe
reincidencia cuando se comete la misma infracción dentro de
los doce meses siguientes.
Una discrepancia que conviene conocer
La página de sujetos obligados de la UAFE indica cuatro días
término para el ROS. La Resolución UAFE-DG-2026-0007, vigente desde
el 29 de abril de 2026, establece cinco días.
No es un error de lectura: son dos fuentes oficiales que dicen cosas
distintas sobre un plazo que sanciona. Ante la duda, lo prudente es
trabajar con el plazo más corto y consultar con la UAFE
para el caso concreto.
Cómo evitar que se pase un plazo
Ninguno de estos vencimientos avisa solo. El NO ROS es el ejemplo claro:
se cumple cuando no ha ocurrido nada, así que nada lo recuerda.
Fedatarium los muestra en la pantalla de inicio con los días que faltan y
marca en rojo lo vencido. No los presenta por usted: los pone delante.
Resolución UAFE-DG-2026-0007, de 29 de abril de 2026, sobre ROS, NO
ROS y alertas tempranas.
Página de sujetos obligados de la UAFE (plazos de ROS y RIA).
Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de
Lavado de Activos y su Reglamento (multas y reincidencia).
Resolución CJ-DG-2023-003, Manual PLAFT para el Servicio Notarial.
Esta página explica normativa pública y no sustituye a la
asesoría de un profesional. Quien decide y responde en cada notaría es el
notario y su oficial de cumplimiento.
Fedatarium no decide: extrae, ordena y avisa.