El control antilavado no se hace al final del mes: se hace mientras se redacta la escritura, con la persona todavía delante. Eso es lo que Fedatarium pone en el sitio donde se trabaja.

El problema no es reportar. Es enterarse.

Una notaría con ochocientas operaciones al mes no falla por no saber la norma. Falla porque lo que había que ver estaba repartido: el compareciente en una carpeta, la operación anterior en otra, el plazo en la cabeza de alguien.

Cuando el aviso llega a fin de mes, la escritura ya está firmada. Una escritura no se corrige después.

Qué comprueba, y cuándo

1. Al identificar al compareciente

   Consulta el certificado de datos de identidad del Registro Civil y trae lo que ya consta, para no teclear de memoria lo que una fuente oficial puede dar. Queda registrado de dónde vino cada dato: del Registro Civil, del formulario que llenó el cliente, o escrito en la notaría. Ante un requerimiento, esa distinción importa.

2. Al revisar listas

   OFAC, Unión Europea y ONU, más la condición de persona expuesta políticamente según el Art. 75 del Decreto 298, que incluye asesores, socios y personas de confianza, no solo familiares.

   Y si las listas no se pudieron consultar, el expediente lo dice con una alerta crítica y el acta lo pone arriba de todo, en rojo. Un expediente sin coincidencias no es lo mismo que un expediente que no miró.

   Un parecido de nombre no se da por bueno ni por malo: una tabla pone al lado lo que se buscó y lo que dice la lista, dato por dato (fecha de nacimiento, nacionalidad, programa de la sanción), y decide una persona.

3. Al calcular el riesgo

   Aplica la matriz del manual de la casa y señala los supuestos de diligencia reforzada. Los que dependen de mirar papeles o de hablar con la persona los pregunta, en vez de darlos por resueltos.

4. Al mirar hacia atrás

   Vigila el fraccionamiento sobre la ventana de tiempo completa. Tres operaciones de nueve mil dólares en tres semanas no superan ningún umbral por separado, y sí lo superan juntas.

5. Antes de que venza un plazo

   ROS, NO ROS, umbral, RIA e informe anual, con los días que faltan a la vista. Ver el calendario de obligaciones.

   El RESU sale en el formato exacto de la UAFE, en los dos archivos que pide, y se comprobó contra un RESU real que la UAFE aceptó.

Lo que Fedatarium no hace, a propósito

Y deja constancia de todo

Cada consulta, cada decisión y cada descarte quedan registrados con su autor y su hora, y se conservan diez años, que es lo que exige el Art. 41 de la ley. El control que no deja rastro no sirve el día que se lo piden.

El informe de antecedentes guarda, por cada fuente, la captura de la pantalla oficial o la respuesta sellada, con su hora y su huella, y una cadena de huellas para que cualquiera compruebe años después que nada se alteró.

Dónde está esto hoy

Fedatarium funciona hoy en una notaría de Guayaquil, con el protocolo real de una casa en marcha. Si quiere verlo con sus propias minutas, escríbanos.

Escribir a contacto@fedatarium.com

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Esta página explica normativa pública y no sustituye a la asesoría de un profesional. Quien decide y responde en cada notaría es el notario y su oficial de cumplimiento. Fedatarium no decide: extrae, ordena y avisa.